संपत्ति योजना के बारे में आपको क्या पता होना चाहिए

200 9 के लिए अपने वित्तीय नियोजन एजेंडा पर अधिकांश वस्तुओं की तरह, आपकी संपत्ति योजना जमीन पर स्थानांतरित करने पर खड़ी है। इस साल, संपत्ति कर छूट 2008 में $ 2 मिलियन से प्रति व्यक्ति $ 3.5 मिलियन हो गई। वर्तमान कानून के तहत, 2011 में संपत्ति कर पूरी तरह से निरस्त किया जाना है, केवल 2011 में बहुत कम छूट के साथ वापस आना है, हालांकि कई लोगों का मानना ​​है कि निरसन प्रभावी होने से पहले कानून बदल दिया जाएगा। ऐसी अनिश्चितता उस समय आती है जब स्टॉक और रीयल एस्टेट का मूल्य स्पष्ट रूप से घट गया है। यदि आपकी संपत्ति योजना की समीक्षा करने का समय कभी भी था, तो 200 9 है।

एस्टेट योजना कर चिंताएं 200 9

हालांकि इन कर प्रावधानों की सीमाएं बदल सकती हैं, सुनिश्चित करें कि आप समझते हैं कि वे कैसे काम करते हैं और आप अपनी स्थिति में प्रत्येक को सर्वोत्तम तरीके से कैसे लागू कर सकते हैं।

  • 200 9 में $ 3.5 मिलियन (जोड़े के लिए $ 7 ​​मिलियन) संपत्ति कर छूट, आपको करों से एक हिस्से या अपनी सारी संपत्ति को आश्रय देने की अनुमति देती है।
  • आजीवन उपहार कर छूट उन व्यक्तियों के लिए है जो उपहार के भुगतान के बिना अपने जीवनकाल के दौरान पर्याप्त उपहार ($ 1 मिलियन तक) बनाने में रुचि रखते हैं। आजीवन छूट संपत्ति कर छूट से जुड़ी हुई है, इसलिए आजीवन उपहार कर छूट के हिस्से के रूप में उपहार देने वाली कोई भी राशि उस राशि को कम कर देती है जो आपकी मृत्यु पर लाभार्थियों को संपत्ति कर मुक्त कर सकती है।
  • उपहार कर छूट आपको उपहार कर शुरू करने के बिना हर साल एक सेट राशि (200 9 में $ 13,000; जोड़ों के लिए $ 26,000) देने की अनुमति देती है। यह एक अप्रतिबंधित उपहार देने वाली रणनीति है जो कि किसी अन्य छूट से संबंधित नहीं है, इसलिए हर साल इस "फ्रीबी" का पूर्ण उपयोग करना सुनिश्चित करें।

एस्टेट योजना चेकलिस्ट

एस्टेट योजना चेकलिस्ट

चूंकि आपने अपने परिवार और प्रियजनों के लिए एक सुरक्षित और आरामदायक जीवन शैली बनाने के लिए कड़ी मेहनत की है, इसलिए आप एक संपत्ति योजना बनाना और बनाए रखना चाहते हैं जो आपको संपत्ति करों को कम करने और आपकी देखभाल के लिए अपनी अधिक संपत्तियों को सुरक्षित रखने की अनुमति देता है।

इस चेकलिस्ट का उपयोग यह मूल्यांकन करने के लिए करें कि आपकी संपत्ति योजना आज कहां खड़ी है या एक संपत्ति नियोजन पेशेवर के साथ चर्चा के लिए एक प्रारंभिक बिंदु के रूप में।

भाग 1 - आपकी इच्छाओं को संचारित करना

हाँनहीं
क्या आपकी एक इच्छा है?
क्या आपने निष्पादक (ओं) और ट्रस्टी का नाम दिया है?
क्या आपने प्रोबेट से बचने के लिए एक जीवित विश्वास माना है?
हाँनहीं
क्या आपदाजनक बीमारी या अक्षमता के मामले में एक जीवित इच्छा या स्वास्थ्य देखभाल प्रॉक्सी माना जाता है?

भाग 2 - अपने परिवार की रक्षा करना

हाँनहीं
क्या आपकी इच्छा नाबालिग बच्चों के लिए अभिभावक का नाम रखेगी?
क्या आपके पास सही राशि और जीवन बीमा का प्रकार है?
क्या आपने विभिन्न ट्रस्ट विकल्पों पर विचार किया है (उदाहरण के लिए, जीवित, रद्द करने योग्य, अपरिवर्तनीय, जीवन बीमा)?

भाग 3 - आपके करों को कम करना

हाँनहीं
यदि आप विवाहित हैं, तो क्या आप असीमित वैवाहिक संपत्ति कर कटौती का पूरा फायदा उठा रहे हैं?
क्या आप (और आपके पति / पत्नी) परिवार के सदस्यों को उपहार दे रहे हैं जो वार्षिक उपहार कर बहिष्कार का लाभ उठाते हैं, जो 2009 में $ 13,000 (जोड़ों के लिए 26,00 डॉलर) है?
क्या आपने रोथ आईआरए माना है, जो कुछ मामलों में आपको वारिस कर मुक्त करने की अनुमति देता है?

200 9 के लिए संपत्ति कर छूट राशि $ 3.5 मिलियन (विवाहित जोड़ों के लिए $ 7 ​​मिलियन) है। वर्तमान कानून के तहत, संपत्ति कर 2010 में निरस्त किया जाना है और बहिष्करण राशि 2011 में $ 1 मिलियन तक पहुंचने के लिए निर्धारित है।

यह आलेख मानक और गरीबों द्वारा तैयार किया गया था और इसका उद्देश्य किसी भी व्यक्ति के लिए विशिष्ट निवेश सलाह या सिफारिशें प्रदान करना नहीं है।

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